WealthNavi(ウェルスナビ)とは？
「長期・積立・分散」をサポートする全自動「WealthNavi（ウェルスナビ）」は、ノーベル賞受賞者が提唱した理論に基づいた「長期・積立・分散」の資産運用を全自動で行うサービスで、高度な知識や手間なしに国際分散投資を行うことができます。
WealthNavi（ウェルスナビ）の主な特長
1．全ておまかせの資産運用
資産運用アルゴリズムや、最先端の機能で、高度な知識や手間なしに、自動で国際分散投資を行います。自分でリスク許容度を決定し、入金するだけで手軽に資産運用が可能となります。
2．中長期的に安定的に資産を形成していきたい働く世代へのサービス
ロボアドバイザーが最適ポートフォリオを作成、心理的なミスジャッジに邪魔されることなく適切な資産配分の維持や、為替などのリスクの分散を図る積立投資の継続など合理的な投資行動を実現してくれます。追加投資を行う場合は、入金額と設定しているリスク許容度にあわせ、購入銘柄や数量を自動計算し、最適なポートフォリオへ近づくよう取引をしてくれます。
3．多彩な機能で効果的・効率的な資産運用をサポート
「リバランス機能付き自動積立」や「自動税金最適化（DeTAX）」機能があり、効率的・効果的な資産運用をサポートしてくれます。
4．明瞭な手数料、資産運用アルゴリズムもホワイトペーパーで公開
手数料は預かり資産の1％（現金部分を除く、年率、税込1.1%※）のみ。また、資産運用アルゴリズムをホワイトぺーパーで公開しており、ホームページ上で確認が可能です。
WealthNavi(ウェルスナビ)の始め方
- 無料診断を受けてみる
（最短1分・全6問）いくつかの質問からあなたのリスク許容度を診断します。
①現在、何歳ですか？
②年収はおおよそいくらですか？
③金融資産はおおよそいくらですか？
④毎月の積立額は？
⑤資産運用の目的は？
⑥株価が1ヶ月で20%下落したら？
- 口座開設を申し込む
①メールアドレスの登録
②認証コードとパスワードの入力
③個人情報の登録
④本人確認書類のアップロード
⑤規約等の同意
⑥簡易書留の配達希望日の選択
- リスク許容度を決定する
①ログインして「リスク許容度診断」を実施し、実際のリスク許容度を設定しましょう。
質問内容は無料診断にておこなった内容とまったく同じです。
- 初期資金を入金する
最低投資金額は10万円です。
入金は、「クイック入金」または「振込入金」がご利用が可能です。
「WealthNavi for SBI証券」ご利用している場合は、「資金移動サービス」も可能です。
クイック入金が利用できる金融機関
・三井住友銀行
・みずほ銀行
・三菱UFJ銀行
・住信SBIネット銀行
・ソニー銀行
・イオン銀行
・auじぶん銀行
- 自動積立の設定をおこなう
積立コースと積立額を設定いただくことで、銀行口座から自動的に引き落としを行い、
WealthNavi口座に入金します。
入金の手間や引き落としの手数料もかからず、定期的な追加投資が自動で行えます。
積立コースは以下の4つから選択可能です。
- 月1回定額：毎月6日、12日、20日、26日、末日の中から1回、一定の金額を引き落とし。
- 月5回定額：毎月6日、12日、20日、26日、末日のすべての日に、一定の金額を引き落とし。
- 複数回定額：毎月6日、12日、20日、26日、末日の中から複数回、一定の金額を引き落とし。
- カスタム：毎月6日、12日、20日、26日、末日の中から複数回、引落日ごとに設定した金額を引き落とし。
今後について
今回は WealthNavi（ウェルスナビ） の特徴と始め方についてまとめてきましたが、
次回からは実際の運用成績を公開していきたいと思います。
